Danske Bank, jeopolitik belirsizliğin damgasını vurduğu zorlu ekonomik ortama rağmen 2024 yılının ilk çeyreği için güçlü bir mali performans bildirdi. Bankanın CEO’su Carsten Egeriis, 5,6 milyar DKK net kâr ve %12,9 özkaynak kârlılığı elde edildiğini açıkladı.
Temel bankacılık gelirleri bir önceki yıla göre %11 artış gösterirken, maliyet/gelir oranı %45’e yükseldi. Kredi değer düşüklüğü masrafları düşük kalarak güçlü kredi kalitesine işaret etmiştir.
Banka ayrıca bir hisse geri alım programı başlatmış ve Moody’s tarafından uzun vadeli kıdemli borçlarında bir yükseltme almıştır. Hem Bireysel Müşteriler hem de Ticari Müşteriler birimleri artan ücret gelirleriyle güçlü finansal sonuçlar sergilemiş ve LC&I birimi güçlü kârlılık göstermiştir.
Net faiz geliri ve ücret geliri artış eğilimindeyken, net ticari gelir bir önceki yıla göre azalmış ancak bir önceki çeyreğe göre iyileşme göstermiştir. Danske Bank, %18,5’lik CET1 sermaye oranı ile güçlü sermaye ve likidite pozisyonunu korurken, 2024 yılı için 20 milyar DKK ila 22 milyar DKK net kâr görünümünü yineledi.
Önemli Çıkarımlar
- Net kâr 5,6 milyar DKK’ya ulaşmış ve özkaynak kârlılığı %12,9 olmuştur.
- Temel bankacılık gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre %11 artmıştır.
- İyileştirilmiş maliyet/gelir oranı %45.
- Normal seviyelerin altında kredi değer düşüklüğü masrafları.
- 18,5’lik CET1 sermaye oranı ile güçlü sermaye ve likidite pozisyonu.
- Hisse geri alım programı başlatıldı ve Moody’s not yükseltmesi alındı.
- Bireysel Müşteriler ve Ticari Müşteriler birimlerinde güçlü performans.
- Net ticari gelirdeki düşüşe rağmen net faiz geliri ve ücret gelirindeki olumlu trendler.
Şirket Görünümü
- Net faiz gelirinin 2024 yılının 3. çeyreğinde zirve yapması bekleniyor.
- Net kâr tahmini 2024 için 20 milyar DKK ila 22 milyar DKK olarak belirlendi.
- Hisse geri alım programı gelecek yılın başlarına kadar devam edecek, sermaye hedefleri ve dağıtımı ile ilgili güncellemeler 2. çeyrekte sağlanacak.
- Ticari gelir üç aylık 750 milyon DKK’ya normalleştirildi.
- 2024 için beklenen vergi oranı %25,2’dir.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Net alım satım geliri geçen yılın aynı çeyreğine göre azalmıştır.
- Sermaye piyasası faaliyetlerinden elde edilen gelir sabit kalırken, ECM ve M&A gelirleri azaldı.
- Mevduat riskinden korunma 62 milyon DKK ile 4. çeyreğe kıyasla daha düşük ancak beklentiler dahilinde katkı sağladı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Düşük kredi değer düşüklüğü masrafları ile güçlü kredi kalitesi.
- Temel bankacılık gelirleri, net faiz gelirleri ve ücret gelirlerindeki artış eğilimi.
- LC&I biriminde sağlam kârlılık.
- Şirket güçlü sermaye ve likidite pozisyonunu korumaktadır.
Eksiklikler
- Operasyonel risklere ilişkin güncelleme yapılmamıştır.
- Gerçek kredi hacimleri faiz indirimlerine bağlı.
Soru-Cevap Önemli Noktalar
- Danske Bank, politika faiz oranlarında 25 baz puanlık bir değişikliğin net faiz geliri üzerinde artı veya eksi 500 milyon DKK’lık bir etki yaratmasını beklemektedir.
- Ücret geliri, faaliyetle ilgili gelir ve yatırımların etkisiyle %4 oranında artmıştır.
- Bu çeyrekte kredi kayıp oranı 2 baz puan ile normalleştirilmiş varsayımın oldukça altında gerçekleşmiştir.
- Banka, danışmanlık ve teknoloji yatırımları yoluyla tam zamanlı çalışan sayısını artırmayı planlarken TZE seviyelerini sabit tutmaktadır.
- Mevduat geçişi, bir kısmı bankaya yeni gelen para olmak üzere varsayımlar dahilindedir.
- Hisse geri alım programını iptal etme veya yeniden başlatma planı yok; güncellemeler yaz aylarında sağlanacak.
Danske Bank (ticker: DANSKE.CO) karmaşık bir ekonomik ortamda esneklik ve stratejik öngörü göstermiştir. Banka, 2024’ün ilk çeyreğindeki güçlü mali performansı ve yıl için net bir görünümle pazardaki güçlü konumunu korumaya hazırdır. Yatırımcılar ve paydaşlar, bankanın sermaye dağıtım planları ve maliyet yönetimi ile stratejik yatırımlar arasındaki dengeyi nasıl yöneteceği konusundaki gelişmeleri yakından izleyecektir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
